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Investir 20 septembre 2021

Une application qui pourrait mieux répondre que l’appli de RBC Placements en Direct

L’appli RBC Placements en Direct vous permet de surveiller vos placements. Si vous êtes un investisseur actif, c’est très utile, mais que se passe-t-il si vos actifs ne sont pas tous détenus chez RBC ? Que se passe-t-il si vous avez également des actifs et des liquidités sur différents comptes auprès de différents courtiers et banques ? C’est là que ça devient délicat. Vous pouvez, bien sûr, vous connecter à chacun de vos comptes et calculer manuellement vos retours sur investissement, voir où va votre argent et découvrir à quel rythme votre avoir net augmente. Mais c’est aussi fastidieux et compliqué qu’inutile… Dans cet article, nous vous aiderons à résoudre ce problème grâce à l’application gratuite appelée Wealthica. Nous vous expliquerons comment vous pouvez l’utiliser pour accéder en toute sécurité à vos données RBC, ainsi qu’à tout autre compte que vous possédez. De plus, puisque myFinanceTracker, l’outil de budgétisation de RBC, ne sera plus disponible, nous vous montrerons également comment vous pouvez le remplacer grâce à Wealthica. Enfin, nous vous guiderons tout au long des étapes pour l’exportation de vos données de placement RBC vers une feuille de calcul à l’aide de l’application Wealthica. Ça vous plait? Alors allons y!

Alternative à l’appli RBC Placements en Direct

RBC Direct Investing App

Vous devez déjà savoir ce qu’est une API (Application Programming Interface). Au cas où vous ne le sauriez pas, il s’agit essentiellement d’une interface logicielle utilisée pour permettre à deux applications de communiquer entre elles. Dans le monde de l’Open Banking (Consumer-Directed Finance), votre banque fournirait un moyen facile aux applications tierces comme Wealthica afin de récupérer vos soldes, avoirs et transactions. En tant qu’institution compatible Open Banking, la banque propose une authentification sécurisée avec des applications tierces et une API pour faciliter l’échange de données.

Mais, comme l’a récemment écrit Phil Siarri, l’Open Banking arrive graduellement au Canada, mais vous devrez être patient.

 

C’est là que Wealthica vous permet d’aller plus rapidement. 💪

Grâce à Wealthica, vous pouvez simplement vous connecter à votre application RBC Placements en Direct et accéder à vos soldes, avoirs et opérations de Wealthica dès maintenant. Non seulement vous pouvez connecter votre application RBC Placements en Direct, mais RBC n’est qu’une des 170 institutions financières canadiennes que vous pouvez connecter gratuitement à Weathica. Il y a de fortes chances que vous soyez client d’au moins une autre banque ou un autre courtier. L’Open Banking (Consumer-Directed Finance) est la pierre angulaire de la valeur que Wealthica offre à ses clients. L’Open Banking est une opportunité pour les banques d’innover et d’offrir aux clients de nouvelles façons de gérer leur vie financière. L’adoption de l’Open Banking et l’introduction d’API tierces par les grandes banques permettent à Wealthica d’aider les personnes qui le souhaitent de voir toutes leurs données financières en un seul endroit. Si vous avez plusieurs comptes de courtage ou de banques, vous pouvez imaginer à quel point cela est important pour tout suivre, de vos transactions et dividendes reçus, à la performance globale de votre portefeuille. Lier votre compte RBC à Wealthica vous aidera à :

  • Voir tous vos investissements en un seul endroit sans avoir à vous connecter à chaque compte de courtage (si vous avez plus d’un compte)
  • Suivre toutes les transactions que vous effectuez via votre courtier
  • Suivre plus précisément les performances de votre portefeuille en ajoutant les liquidités non investies à Wealthica incluant les comptes de banques.
  • Exporter toutes vos transactions, paiements de dividendes et avoirs dans une feuille de calcul (Google Sheet ou Microsoft Excel)

Utilisez Wealthica pour accéder en toute sécurité à vos données de RBC Placements en Direct !

RBC Direct Investing App

En ce qui concerne votre argent, vous devez être sûr à 100% que toute application que vous utilisez pour accéder à l’un de vos comptes financiers est aussi sécurisée que possible. Heureusement, nous avons ce qu’il vous faut…

Tout d’abord, Wealthica utilise le cryptage AES-256 pour protéger vos données. C’est la même technologie utilisée par les banques.

En plus de cela, Wealthica crypte toutes les données en transit à l’aide de la dernière technologie TLS 1.2. Cela signifie que les informations d’identification que vous confiez à Wealthica sont cryptées et que nul autre que vous ne peut accéder à vos données via l’application. Les administrateurs de bases de données ne peuvent pas accéder aux clés de chiffrement utilisées.

De plus, nous prenons en charge un processus d’authentification à deux facteurs pour améliorer la sécurité. Lorsque vous activez cette fonctionnalité, vous recevrez un code NIP de sécurité sur votre téléphone ou votre application d’authentification pour autoriser la connexion à partir d’un nouvel appareil. De cette façon, avec vos seules informations d’identification de Wealthica, personne ne peut accéder aux informations financières que vous avez sur Wealthica.

En ce qui concerne les fonctionnalités de suivi de vos comptes, vous avez la possibilité de recevoir un courriel quotidien des nouvelles transactions ou simplement de suivre dans l’application, ce qui permet de détecter facilement toute activité suspecte et de surveiller vos comptes. Vous recevrez toujours une notification de Wealthica chaque fois qu’il y a une connexion à partir d’un nouvel emplacement.

Enfin, vous pouvez supprimer votre compte en un clic à partir de vos préférences. Votre compte devient irrécupérable et toutes vos données seront complètement supprimées des systèmes de Wealthica.

Comment connecter votre compte RBC à Wealthica

myfinancetracker

Voyons maintenant comment vous pouvez dès maintenant accéder à votre compte RBC Placements en Direct via Wealthica. Suivez simplement les étapes ci-dessous et vous serez à un pas d’avoir une meilleure image de vos finances :

  1. Inscrivez-vous à Wealthica

  2. Cliquez sur le bouton « + Ajouter »
  3. Sélectionnez « Banques et sociétés de courtage »
  4. Choisissez RBC Placements en Direct parmi les choix disponible ou tapez « RBC » 
  5. Cliquez sur « Suivant »
  6. Remplissez les champs en utilisant vos identifiants RBC
  7. Cliquez sur « Suivant »

Et le tour est joué ! Vraiment simple, non?

Assurez-vous aussi d’ajouter également toutes les autres institutions que vous pourriez avoir pour profiter pleinement de ce que Wealthica a à vous offrir!

MyFinanceTracker ne sera plus disponible. Ne vous inquiétez pas! Wealthica a la solution pour vous!

RBC Direct Investing App

Voici une autre raison de commencer à utiliser Wealthica. Comme vous le savez peut-être déjà, RBC dispose grâce à MyFinanceTracker d’un outil de budgétisation.

MyFinanceTracker ne sera plus disponible . Si vous voulez gérer vos finances, ne vous inquiétez pas car il existe une solution.

Wealthica prend en charge de nombreux Extras, dont l’un est l’alternative ultime à myFinanceTracker : l’assistant de budget.

Ce module complémentaire est disponible dans Wealthica. Il est simple de l’activer. Il vous permettra de faire tout ce que myFinanceTracker fait, comme :

  • Accéder à une analyse des revenus/dépenses
  • Suivre toutes vos transactions
  • Définir des budgets
  • Afficher vos dépenses sous forme de graphiques pour vous permettre de suivre vos activités financières 

En d’autres termes, vous n’avez pas besoin de chercher d’autres solutions, Wealthica est là!

Pour activer l’assistant budgétaire, suivez les étapes ci-dessous :

  1. Depuis votre tableau de bord, cliquez d’abord sur « Extras »
  2. Sélectionnez « Tous les extras »
  3. Choisissez « Budget »
  4. Cliquez sur « Installer »

Et vous êtes prêt à commencer à suivre vos finances grâce à Wealthica!

Comment Wealthica vous permet d’exporter vos données RBC vers une feuille de calcul

RBC Direct Investing App

Wealthica vous permet également d’exporter vos transactions RBC et vos soldes vers des chiffriers.

Notez simplement que cela nécessite un abonnement payant. Vous pouvez choisir l’abonnement Premium complet ou acheter la fonction d’exportation de feuille de calcul Google individuelle qui coûte 5,99 $ par mois. Si vous préférez exporter directement vers Microsoft Excel, vous pouvez obtenir une remise de 30 % si vous vous abonnez à Wealthica Premium.

L’exportation de vos données RBC vers un chiffrier via Wealthica est simple. Accédez simplement à la page « Power-Ups » et sélectionnez le module complémentaire « Google Sheets Export » ou « Microsoft Excel Export ».

Après vous être abonné à l’un ou l’autre, vous pourrez le lier à Google Sheets ou à Microsoft Excel.

Conclusion

myfinancetracker

Comme vous pouvez le constater, lorsqu’il s’agit de suivre vos investissements et la performance globale de votre portefeuille, Wealthica est la solution et Wealthica vous permet de faire bien plus! L’appli RBC Placements en Direct est intéressant, mais si vous voulez regrouper tous vos avoirs au même endroit, vous avez besoin de quelque chose de plus : Wealthica!

Wealthica a pour mission d’aider les gens comme vous à suivre et contrôler leurs finances en leur permettant de savoir facilement où va chaque dollar. Vous voulez bénéficier d’une vue 360 de vos avoirs et de la performance de votre portefeuille sans être obligé d’utiliser des chiffriers complexes? Wealthica est la solution tout en vous permettant d’exporter vos données au besoin. 

Inscrivez-vous à Wealthica dès aujourd’hui ! Cela ne prendra que quelques minutes et Wealthica vous  permettra de suivre vos finances pendant des années !