La source unique de vérité pour le patrimoine canadien
Alimentez votre plateforme avec le moteur de données d'investissement le plus complet au Canada.
L'API de Wealthica comble le fossé entre les comptes bancaires cloisonnés et les portefeuilles complexes, fournissant les données structurées et de haute fidélité nécessaires pour créer des expériences patrimoniales de qualité institutionnelle.
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Fièrement CanadiensCas d'utilisation à fort impact
Une API. Chaque vertical.
Nos données ne montrent pas simplement un solde — elles alimentent la logique centrale de votre application.
Tableaux de bord patrimoniaux unifiés (vue 360°)
Construisez le « panneau de contrôle unique ». Agrégez la valeur nette à travers plusieurs courtiers, banques et avoirs privés pour devenir le centre de commande financier principal de votre utilisateur.
Analytique de portefeuille et de risque
Exécutez des modèles de performance et de risque de qualité institutionnelle. Récupérez les avoirs en temps réel (symboles et quantités) pour fournir des tests de résistance automatisés, des ratios de Sharpe et des indices de référence d'allocation d'actifs.
Automatisation fiscale et du prix de base (suivi du PBR)
Résolvez l'aspect le plus pénible de l'investissement canadien. Automatisez le suivi de chaque transaction pour calculer avec précision le prix de base rajusté pour les comptes non enregistrés.
Surveillance de la conformité
Pour la RegTech et la conformité institutionnelle, automatisez la surveillance des comptes de négociation personnels des employés. Remplacez les téléchargements manuels de relevés par un flux direct pour signaler instantanément les conflits d'intérêts.
Transparence des frais
Montrez aux utilisateurs ce qu'ils paient réellement. Identifiez les RFG cachés et les frais de gestion sur l'ensemble de leur portefeuille pour prouver la valeur de vos alternatives à moindre coût.
Actifs alternatifs et capital-investissement
Comblez le fossé entre les marchés publics et privés. Suivez les actifs « non bancables » — capital-investissement, immobilier et capital-risque — aux côtés des actions liquides.
Actualisation KYC et profilage des investisseurs
Au lieu de demander aux clients de s'auto-déclarer, utilisez les données agrégées pour vérifier les avoirs actuels et rationaliser automatiquement le processus annuel d'actualisation KYC.
Planification successorale et coffres numériques
Activez le « testament numérique ». Maintenez un inventaire en temps réel et à jour de tous les actifs financiers pour les exécuteurs testamentaires et les bénéficiaires dans plus de 150 institutions.
L'avantage Wealthica
Conçu pour le paysage financier canadien
Profondeur canadienne inégalée :
L'API Wealthica couvre tous les principaux courtiers des cinq grandes institutions financières et les principales firmes de gestion de patrimoine indépendantes où la grande majorité des actifs canadiens sont réellement détenus.
Fidélité élevée des métadonnées :
L'API Wealthica ne se contente pas de « nettoyer » les chaînes de transactions. Elle récupère l'ADN du compte : symboles, quantités, valeurs comptables et identifiants de titres spécifiques.
Architecture de synchronisation hybride :
Notre moteur équilibre les synchronisations quotidiennes automatisées avec les rafraîchissements manuels déclenchés par le client pour garantir que vos données sont aussi fraîches que vos utilisateurs l'exigent.
Souveraineté permanente des données :
Wealthica archive l'historique des transactions indéfiniment. Votre application maintient un enregistrement continu même si l'utilisateur ferme un compte ou si la banque purge son historique en ligne.
Fondation technique
Widget de connexion en marque blanche :
Un module intégrable qui gère l'authentification multifacteur complexe des banques canadiennes pour que vous n'ayez pas à le faire.
Sécurité institutionnelle :
Certifié SOC 2 Type II avec une politique de confidentialité des données « Zéro trace ».
JSON structuré :
Données normalisées à travers plus de 150 institutions, incluant patrimoine, banque et crypto.
La sécurité est primordiale
Conforme SOC 2 Type 2
La certification SOC est un rapport sur les contrôles pertinents pour la sécurité et la disponibilité. Nous subissons des audits réguliers.
Données sécurisées avec le chiffrement AES-256
Nous chiffrons toutes les données en transit en utilisant le dernier TLS 1.2. Les administrateurs de base de données n'ont pas accès aux clés de chiffrement utilisées.
Fournisseurs cloud de premier plan
Notre infrastructure sécurisée est renforcée contre les types d'attaques les plus sophistiqués. Nous effectuons des tests de sécurité d'application automatisés et manuels réguliers.
